Beratungsphilosophie

EU-Vermittlerrichtlinien konforme Beratung

Maßgeschneidert – DIES BEDEUTET FÜR UNS AUCH EU-VERMITTLERRICHTLINIEN KONFORM BERATEN. Unsere Art und Weise Kunden zu betreuen und zu beraten wurde im Jahr 2007 durch die Einführung der EU-Vermittlerrichtlinien bestätigt. Auch die europäische Union befürwortet ein professionelles, transparentes und nachhaltiges Vorgehen bei der Beratung und Betreuung von Kunden im Bereich Finanzdienstleistungen. Diese Richtlinien enthalten die wesentlichen Grundzüge der Maßschneiderei und spiegeln unsere seit Jahren praktizierte Art der Betreuung und Beratung wieder. Was wir darunter verstehen können Sie den nachfolgenden Ausführungen entnehmen – den maßgeschneidert passt besser.

Vermittlerprofil & Beratungsprotokoll

pdfEines unserer obersten Gebote, ist Transparenz. Deshalb erhält jeder Kunde und Interessent vor Beginn der Beratung ein Vermittlerprofil der ISKRA Finanzplanung. Diesem Vermittlerprofil können Sie wichtige Informationen zur ISKRA Finanzplanung entnehmen. Weiterhin erhalten Sie von uns zu jedem Beratungsgespräch ein Beratungsprotokoll. In diesem Protokoll werden wichtige Punkte des Beratungsgespräches protokolliert. Das Beratungsprotokoll soll Ihnen helfen, die Beratungsgespräche auch zu einem späteren Zeitpunkt nachvollziehen zu können.


Ziele und Wünsche

Das wichtigste in jedem Gespräch sind Ihre persönlichen Ziele und Wünsche, denn auf das was Ihnen wichtig ist, kommt es an. Deshalb unterhalten wir uns über diese wichtigen Punkte ausführlich mit Ihnen, denn Sie geben die Themen vor die Sie pfs_thmbinteressieren und zu denen Sie sich beraten lassen möchten. Unsere Erfahrung hat uns gezeigt, dass die Ziele und Wünsche unserer Kunden sehr unterschiedlich ausfallen. Hier wird sozusagen maß genommen, damit es später passt. Unser Beratungsspektrum umfasst viele verschiedene Themenbereiche, deshalb sind wir auf Ihre Hilfe angewiesen, um Sie bedarfgerecht beraten zu können.

Aus folgenden Themenbereichen können Sie unser Beratungs-Know-how wählen:

• Aufbau von Liquiditätsreserven
• Vorsorge (Altersvorsorge, Ruhestandsplanung, Absicherung im Krankheitsfall, Absicherung bei Berufsunfähigkeit,
Hinterbliebenenversorgung)
• Kapitalanlagen
• Immobilien (Kauf / Veräußerung von Immobilien, Finanzierung, Umschuldung)
• Steuer
• Risiken (Absicherung von Sachwerten wie Hausrat, Wohngebäude, Kfz, Absicherung Ihres Betriebes etc.)

Sie sehen selbst – wir bieten zu vielen Themen professionelle Beratungen an. Sagen Sie uns, welche Themen Sie interessieren.

Vertragsspiegel

pdfEin weiterer wichtiger Baustein unserer Beratung ist die Erstellung eines Vertragspiegels für Sie. Diese Serviceleistung ermöglicht Ihnen einen professionell aufbereiteten Überblick über Ihre Verträge, anhand dieses Vertragsspiegels.




Computergestützte Auswertung der „Ist-Situation“

Ihre persönlichen Ziele und Wünsche und der erstellte Vertragsspiegel ermöglichen uns nun, Ihre aktuelle Ist-Situation darzustellen. Unter der Verwendung einer professionellen Beratungssoftware wird Ihnen Ihre aktuelle Ist-Situation transparent aufgezeigt.

Computergestützte Handlungsempfehlung zur Erreichung der „Soll-Situation“

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Diese bildet die Grundlage für die maßgeschneiderte individuelle Handlungsempfehlung, die Sie für die Erreichung Ihrer Ziele und Wünsche von uns erhalten. Die Auswirkungen unserer Handlungsempfehlungen werden ebenfalls durch die professionelle Beratungssoftware transparent dargestellt. Somit ist für Sie eindeutig zu erkennen, ob die Soll-Situation erreicht wird.

Versicherungs-Check

versicherungscheckAuch die Nachhaltigkeit wird in den EU-Vermittlerrichtlinien gefordert. Da sich Ihre persönliche Situation im Laufe Ihres Lebens verändern kann, ist es wichtig, nachhaltig zu prüfen, ob die maßgeschneiderte Lösung nach wie vor passt. Dies gewährleisten wir durch unseren Versicherungs-Check. In regelmäßigen Abständen vereinbaren wir mit Ihnen Beratungstermine, in denen wir Ihre Ziele und Wünsche aktualisieren und Ihre maßgeschneiderten Lösungen auf Passgenauigkeit prüfen. Somit ist gewährleistet, dass auf Veränderungen zeitnah reagiert werden kann. Denn auch ein guter Maßanzug kann im Laufe der Jahre seine Passgenauigkeit verlieren.



Sie möchten mehr wissen?

ISKRA Finanzplanung e.K.
Lichtenhaidestr. 11 A
96042 Bamberg
Tel.: (09 51) 3 09 40 04-0